С 1 апреля 2026 года финансовые учреждения Таиланда начнут классифицировать снятие наличных сумм в размере 5 миллионов бат и более за один день как транзакции с высоким риском. Клиентам потребуется предоставлять четкие объяснения и подтверждающие документы об источнике и назначении средств.

Согласно директиве Банка Таиланда (BoT), опубликованной в Королевской газете, банки обязаны применять усиленную проверку клиентов (EDD) для таких операций. Это включает сбор актуальной информации о бизнесе или профессии клиента, месте работы и бенефициарных владельцах, а также запрос документов, подтверждающих необходимость получения наличных. В случаях, когда клиент не может предоставить достаточную информацию или документы, банки могут отказать в проведении наличной транзакции. При наличии уважительных причин и демонстрации необходимости, но при неполной документации, банки могут обслужить клиента, но с применением более строгих мер управления рисками, таких как ограничение суммы наличных или направление клиента к использованию отслеживаемых каналов.

Центральный банк пояснил, что наличные транзакции легко провести без оставления достаточных записей об активности или личности, что затрудняет отслеживание денежных потоков. Новые правила направлены на предотвращение использования финансовых учреждений в преступных целях и лучшую защиту клиентов банков.

Более того, Банк Таиланда также ужесточит регулирование для операторов обмена валюты. Ежедневные лимиты на обмен будут ограничены 800 000 бат на человека, а в приграничных районах — 200 000 бат, чтобы предотвратить попадание незаконных наличных средств в официальную финансовую систему.