Ассоциация операторов цифровых активов Таиланда (TDO) активизировала борьбу с отмыванием денег через так называемые "мультяшные" счета. В рамках новой меры "Speed Bump" было заморожено более 10 000 подозрительных аккаунтов.

"Мультяшные" счета остаются одной из серьезных уязвимостей в криптосистеме. Преступные сети используют их для рассредоточения незаконных средств перед их консолидацией и переводом на криптоплатформы с последующим выводом за границу. Хотя блокчейн позволяет отслеживать адреса кошельков и потоки транзакций, установить истинного владельца кошелька крайне сложно.

Для замедления незаконных потоков TDO внедрила 24-часовую блокировку транзакций ("Speed Bump") для переводов на сумму от 50 000 батов. В течение этого периода пользователи должны пройти дополнительные проверки KYC, включая видеоверификацию, прежде чем средства будут разблокированы. Эта мера призвана нарушить скорость, которую используют преступные сети для перемещения денег до их обнаружения.

Ужесточенные проверки привели к приостановке тысяч счетов, подозреваемых в использовании в качестве "мультяшных". Однако операторы сталкиваются с растущими расходами на соблюдение нормативных требований и операционными издержками. Преступные группы также пытаются обойти контроль, привлекая новых лиц для открытия заменяющих счетов.

Помимо "Speed Bump", TDO сотрудничает с властями для усиления системной защиты, включая интеграцию баз данных подозрительных лиц с платежной системой Банка Таиланда и правоохранительными органами. Операторам также рекомендуется использовать инструменты блокчейн-аналитики для оценки кошельков назначения. Внедряется "Правило путешествия" (Travel Rule), требующее раскрытия информации об отправителе и получателе при криптопереводах, хотя его применение в мире остается неравномерным.

Несмотря на то, что эти меры повышают скорость обнаружения подозрительных транзакций, они также вызывают опасения у легитимных пользователей из-за увеличения времени обработки и дополнительных проверок. Тем не менее, TDO считает, что ужесточение контроля необходимо для баланса между ростом индустрии и предотвращением преступности, даже если это означает менее удобный пользовательский опыт.