Банки Таиланда усиливают цифровой мониторинг для борьбы с использованием счетов-«дропов» (mule accounts). Это связано с тем, что мошенники начали активнее использовать цифровые депозитные счета после введения более строгих мер контроля для обычных банковских счетов в соответствии с правилами Банка Таиланда.

Источник в банковской сфере сообщил, что, хотя значительного роста мошенничества через цифровые счета пока не наблюдается, банки принимают превентивные меры. Транзакционные лимиты и требования к минимальному балансу соответствуют рекомендациям регулятора по профилированию клиентов (категории S, M, L).

Ранее Bangkok Bank (BBL) объявил о введении минимального баланса в 2000 бат для своих e-Savings счетов с 9 апреля 2026 года. Однако эта мера была отменена из-за критики в социальных сетях. Банк объяснил, что это было дополнительным шагом для предотвращения использования цифровых счетов в незаконных целях.

Kasikornbank (KBank) также рассматривает изменения для цифровых счетов. Планируется ввести общий лимит на переводы в 50 000 бат в день для всех трех мобильных приложений банка (K-PLUS, Make, Line BK), чтобы усилить защиту от мошенничества.

Эти меры уже привели к снижению убытков в банковской системе. Ожидается, что в этом году убытки составят 1,8 млрд бат, по сравнению с пиком около 3 млрд бат в прошлом году, что свидетельствует об эффективности принимаемых мер.